GUÍA SOBRE NUEVOS RIESGOS


En el Lavado de Activos y la Financiación del Terrorismo Asociados al COVID – 19


De manera acertada, la SS[1] a través de la Guía Sobre Nuevos Riesgos en el Lavado de Activos y la Financiación del terrorismo Asociados al COVID – 19, presentó una serie de recomendaciones y situaciones que considera pertinentes sean tenidas en cuenta por parte de las Empresas sujetas a su inspección, vigilancia y control, al estar expuestas en ejecución de conductas derivadas de actividades de LA/FT. Lo anterior, sin olvidar los riesgos contemplados en el Capitulo X de la Circular Básica Jurídica.

Ante la actual crisis generada por el COVID – 19, la SS ha identificado los siguientes riesgos:

  • Tráfico de medicamentos, insumos y equipos médicos que no satisfacen los estándares de calidad exigidos por el sector salud.

  • Aumento de prácticas corruptas dentro del sector público, con ocasión de la urgencia y necesidad derivados del Estado Emergencia Nacional.

  • Oferta de inversiones fraudulentas bajo el esquema Ponzi.

  • Incremento de las operaciones en línea, lo cual propicia la existencia de fraudes y delitos cibernéticos.

  • Debilitamiento de los controles o del mantenimiento óptimo del Sistema de Autocontrol y Gestión del Riesgo de Lavado de Activos y Financiación del Terrorismo, de la Empresas ( SAGRALAFT).

  • Con ocasión del trabajo de manera remota, disminuyen notablemente los controles dispuestos por las Empresas para el adecuado conocimiento de los clientes.

Ahora bien, ¿cuáles son las herramientas para mitigar dichos riesgos?.

  • Implementación de políticas y planes en contra de actividades LA/FT con un enfoque basado en riesgos.

  • Creación de protocolos de trabajo remoto, con le objetivo de mantener sólido el funcionamiento del SAGRALAFT.

  • Identificar y monitorear los posibles riesgos de acuerdo con el tipo de negocio, operación, tamaño y sector en el que desarrolla su actividad comercial.

  • Uso responsable de las plataformas y servicios digitales.

  • Implementar herramientas de identidad digital para con los clientes.

  • Documentar el estudio y análisis de una situación que pueda representar riesgo de LA/FT asociado con el COVID – 19.

  • Solidez y respaldo a la figura o rol del Oficial de Cumplimiento.

Si bien la Guía esta dirigida a Empresas del sector real obligadas a implementar un SAGRALAFT, esto no es impedimento para otras compañías que, en el marco de buenas prácticas, puedan adoptar las herramientas o mecanismos sugeridos en la Guía.

[1] Superintendencia de Sociedades.

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